6月26日，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、國(guó)家稅務(wù)總局、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局聯(lián)合召開(kāi)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)會(huì)，共同運(yùn)營(yíng)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。
網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機(jī)構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實(shí)現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊(cè)信息核查三大功能：一、劃重點(diǎn)！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容有：
1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶(hù)許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶(hù)服務(wù)、全面加強(qiáng)企業(yè)賬戶(hù)事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。
2、目前，中國(guó)工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國(guó)民生銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、廣州市浦東發(fā)展銀行等8家銀行作為首批用戶(hù)接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，其他銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請(qǐng)接入系統(tǒng)。
也就是說(shuō)，很快系統(tǒng)會(huì)覆蓋所有銀行。
3、未來(lái)，四部門(mén)將深化跨部門(mén)信息共享和交流惠州機(jī)制，逐步擴(kuò)大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個(gè)人賬戶(hù)服務(wù)、信用信息共享等方面的深度惠州。
二、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)企業(yè)和會(huì)計(jì)有什么影響？
1、冒名開(kāi)戶(hù)、虛假開(kāi)戶(hù)的路子徹底堵死了！
依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)可以核實(shí)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)實(shí)名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊(cè)信息等重要信息，多維度、及時(shí)、準(zhǔn)確核實(shí)企業(yè)及法人身份真實(shí)性、了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、實(shí)際受益人等，動(dòng)態(tài)識(shí)別企業(yè)開(kāi)戶(hù)資格，促進(jìn)落實(shí)企業(yè)賬戶(hù)實(shí)名制。
2、私人賬戶(hù)避稅行不通了！
參與機(jī)構(gòu)依托系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確識(shí)別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機(jī)號(hào)碼被他人操控、空殼公司開(kāi)戶(hù)、虛假證明文件開(kāi)戶(hù)等異常賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，提升開(kāi)戶(hù)審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)、偷逃稅款等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)公眾利益。
3、會(huì)計(jì)工作量大大減輕！
一方面，依托權(quán)威、便捷的企業(yè)信息核查渠道，參與機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升開(kāi)戶(hù)審核效率，減少對(duì)輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填廣州越秀公司注冊(cè)單等工作量，全面提升企業(yè)開(kāi)戶(hù)體驗(yàn)。19年起，公對(duì)私轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)起嚴(yán)查！
一、嚴(yán)查公轉(zhuǎn)私，個(gè)人賬戶(hù)避稅，政策文件一
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu) 開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》政策，為落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó) 人民銀行令〔2021〕第 3 號(hào)發(fā)布）有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步健全大額交易和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制，提高資金監(jiān)測(cè)有效性，現(xiàn)就非銀行 支付機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易報(bào)告制度的有關(guān)要求通知如下：內(nèi)容第二點(diǎn)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易：
（一）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支。（二）非自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含 20 萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（三）自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含 10 萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（四）自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含 1 萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。非常明確的告訴大家，私戶(hù)避稅路子行不通了！私對(duì)私、私對(duì)公20萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬將嚴(yán)查：
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